Placeringsförsäkringar

Försäkringsprodukter är långsiktiga investeringar

Försäkringsprodukter är ett effektivt sätt att bygga upp en förmögenhet för att trygga den ekonomiska framtiden, eftersom den potentiella avkastningen vid byten inte beskattas och byten inte behöver deklareras i skattehänseende. Avkastningen beskattas först när medlen tas ut eller vid avtalets slut.

För samfund är kapitaliseringsavtal skattemässigt fördelaktiga, bland annat eftersom avtalsinkomsten och kapitalvinsten på investeringarna beskattas först vid avtalets slut eller när sparandet tas ut.

UB Placeringsförsäkring är en försäkringsprodukt avsedd för privatpersoner som en långsiktig investering. Försäkringen erbjuder ett flexibelt sätt att investera i och förvalta flera investeringsobjekt under ett avtal.

Placeringsförsäkringens investeringsmöjligheter

Det är fråga om en fondanknuten sparlivförsäkring, vars värde bestäms utifrån värdet på den investeringstjänst och de investeringsobjekt som valts till försäkringen. Du kan välja investeringsobjekt för försäkringen utifrån dina avkastningsmål och din risktolerans. Medlen kan placeras i olika typer av investeringsinstrument, till exempel fonder och strukturerade lån. Försäkringen kan också kombineras med en diskretionär kapitalförvaltningstjänst.

Varför en placeringsförsäkring?

Försäkringen ger skattemässiga förmåner, eftersom bland annat avkastningen på försäkringen och investeringsobjektens värdeökning beskattas först när försäkringen upphör eller när sparkapital tas ut. När du väljer investeringsobjekt behöver du inte betala skatt somgrundar sig på deras värdeökning (s.k. ränta på ränta-effekt). Till försäkringen hör också ett livförsäkringsskydd, som du kan utnyttja för att överföra förmögenhet direkt till namngivna förmånstagare, till exempel dina arvingar.

Försäkringen beviljas av och försäkringsgivare är Försäkringsaktiebolaget Fennia Liv.

DOKUMENT

UB Placeringsförsäkring försäkringsvillkor

UB Placeringsförsäkring faktablad

UB Placeringsförsäkring produktfakta

UB Kapitaliseringsavtal är en försäkringsprodukt som är avsedd för långsiktig investering. Avtalet är ett flexibelt sätt att investera i och förvalta investeringsobjekt under ett avtal.

Kapitaliseringsavtalets Investeringsobjekt

Det är fråga om ett fondanknutet kapitaliseringsavtal, vars värde bestäms utifrån värdet på den investeringstjänst och de investeringsobjekt som valts till försäkringen. Du kan välja investeringsobjekt för försäkringen utifrån dina avkastningsmål och din risktolerans. Medlen kan placeras i olika typer av investeringsinstrument, till exempel fonder och strukturerade lån. Försäkringen kan också kombineras med en diskretionär kapitalförvaltningstjänst.

Varför ett kapitaliseringsavtal?

Kapitaliseringsavtalet ger skattemässiga förmåner, eftersom bland annat avkastningen på försäkringen och investeringsobjektens värdeökning beskattas först när avtalet upphör eller när sparkapital tas ut. Vid byte avinvesteringsobjekt betalas inte skatt som grundar sig på deras värdeökning (s.k. ränta på ränta-effekt). Investeringsobjekten i avtalet och förändringar i dem behöver inte heller beaktas i företagets bokföring och bokslut under avtalstiden.

Försäkringen beviljas av och försäkringsgivare är Försäkringsaktiebolaget Fennia Liv.