Urheilijavarainhoito

OSAKE 100 – sijoitusstrategian osakepaino 100 %

Osake 100 -strategia on laajasti hajautettu globaali osakesalkku.

OSAKE 75 – sijoitusstrategian osakepaino 75 % sekä reaaliomaisuuden ja korkosijoitusten paino yhteensä 25 %

Osake 75 -strategia koostuu laajasti hajautetusta globaalista osakesalkusta, korkosijoituksista sekä reaaliomaisuudesta (metsä, kiinteistöt ja infrastruktuuri).

Sijoituskohteet	Hallinnointipalkkio	Rahaston paino	Hp:n osuus
UB Global C	1,00 %	30 %	0,30 %
UB Suomi K	0,775 %	10 %	0,08 %
UB Eurooppa I	0,50 %	10 %	0,05 %
UB Smart I	1,00 %	50 %	0,50 %
Strategian hallinnointipalkkio keskimäärin		100 %	0,9275 %

OSAKE 50 – sijoitusstrategian osakepaino 50 % sekä reaaliomaisuuden ja korkosijoitusten paino yhteensä 50 %

Osake 50 -strategia koostuu laajasti hajautetusta globaalista osakesalkusta, korkosijoituksista sekä reaaliomaisuudesta (metsä, kiinteistöt ja infrastruktuuri).

Sijoituskohteet	Hallinnointipalkkio	Rahaston paino	Hp:n osuus
UB Global C	1,00 %	40 %	0,40 %
UB Smart I	1,00 %	30 %	0,30 %
UB High Yield	0,95 %	20 %	0,19 %
UB Korko Plus	0,35 %	10 %	0,04 %
Strategian hallinnointipalkkio keskimäärin		100 %	0,9250 %

OSAKE 25 – sijoitusstrategian osakepaino 25 % sekä reaaliomaisuuden ja korkosijoitusten paino yhteensä 75 %

Osake 25 -strategia koostuu laajasti hajautetusta globaalista osakesalkusta, korkosijoituksista sekä reaaliomaisuudesta (metsä, kiinteistöt ja infrastruktuuri).

Sijoituskohteet	Hallinnointipalkkio	Rahaston paino	Hp:n osuus
UB Smart K	1,00 %	50 %	0,40 %
UB High Yield	0,95 %	25 %	0,19 %
UB Korko Plus	0,35 %	25 %	0,04 %
Strategian hallinnointipalkkio keskimäärin		100 %	0,7375 %

KORKO 100 – sijoitusstrategian korkosijoitusten paino yhteensä 100 %

Strategia on rakennettu kolmen korkorahaston avulla. Strategia on suunnattu sijoittajalle, joka ei halua ottaa osakeriskiä. UB Lyhyt Korko ja UB Korko Plus sijoittavat lyhyisiin korkoinstrumentteihin ja sopivat lyhytaikaisiksikin sijoituskohteiksi, kun tavoitellaan kassavaroille pankkitalletuksia korkeampaa tuottoa. Erikoissijoitusrahasto UB High Yield tarjoaa keskimääräistä korkeampaa tuottoa korkosijoituksille. UB High Yield sijoittaa korkoinstrumentteihin, pääasiassa high yield -yrityslainoihin, joiden korkeampaan tuotto-odotukseen liittyy myös korkeampi riski. 

Sijoituskohteet	Hallinnointipalkkio	Rahaston paino	Hp:n osuus
UB Lyhyt Korko	0,15 %	20 %	0,03 %
UB Korko Plus	0,35 %	40 %	0,14 %
UB High Yield	0,95 %	40 %	0,38 %
Strategian hallinnointipalkkio keskimäärin		100 %	0,55 %

HIGH RETURN – sijoitusstrategian osakesijoitusten paino yhteensä 100 %

Strategia sijoittaa globaaleista megatrendeistä hyötyviin kasvuyhtiöihin. Megatrendit eivät ole suhdanneilmiöitä tai lyhytaikaisia markkinaliikkeitä, vaan taustavoimia, jotka vaikuttavat mm. investointeihin, teknologian kehitykseen ja kuluttajakäyttäytymiseen. Ne luovat yrityksille ennustettavia ja pitkäjänteisiä kasvumahdollisuuksia sekä muuttavat toimialojen kilpailuasetelmia pysyvästi.  Lisäksi High Return -sijoitusstrategiassa tulee olemaan megatrendejä tukeva sekä tasapainottava komponentti. Strategian lanseerauksen yhteydessä se on UB Suomi -rahasto. Strategian tavoitteena on ylittää osakemarkkinoiden keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä.

Sijoituskohteet	Hallinnointipalkkio	Rahaston paino	Hp:n osuus
UB Megatrendit	0,95 %	80 %	0,76 %
UB Suomi	0,775 %	20 %	0,10 %
Strategian hallinnointipalkkio keskimäärin		100 %	0,92 %

ETF 100 – sijoitusstrategian osakepaino 100 %

Strategia sijoittaa globaaleille osakemarkkinoille kustannustehokkaiden ETF:n avulla. Strategian minimisijoitus on 50 000 € ja lisäsijoitukset 10 000 €.

Sijoituskohteet	Paino	TER
Amundi MSCI Europe ESG Leaders	30 %	0,20 %
Amundi S&P 500 Esg UCITS Acc	10 %	0,12 %
iShares MSCI EM Esg Enhanced Etf	10 %	0,18 %
iShares MSCI Japan Esg Enhanced Etf Eur	50 %	0,50 %
Strategian sisälllön TER keskimäärin	100 %	0,15 %

Kokonaisuuden TER ml varainhoitopalkkio 0,25 % (+ alv 25,5 %) = 0,46 %

Välityspalkkio 0,10 %, minimi 20 €

UB Sports Osake 25

Päivitetty 12.3.2026

a) Tiivistelmä

SFDR-luokittelu*: artikla 8, edistää kestävyystekijöitä

Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä. Lisäksi edellytetään hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

Analyysin tekevät United Bankersin salkunhoitajat ja allokaatiotiimi Sustainalyticsin ja Morningstarin ESG-tietokantojen avulla United Bankersin ESG-tiimin tukemana. Varainhoitostrategia noudattaa United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteita, mukaan lukien UB:n yleiset poissulkemisen periaatteet (pl. indeksipohjaiset tuotteet). Mikäli analyysissa havaitaan, että sijoituskohteessa on merkittävä ratkaisematon kestävyysriski, sijoitusta ei tehdä.

Varainhoitostrategian vastuullisuudesta, kestävyystekijöistä ja kestävyysriskeistä raportoidaan säännöllisesti. Tuotteella ei ole vertailuindeksiä.

b) Ei kestävää sijoitustavoitetta

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.

c) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet

Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä, jotka voisivat aiheuttaa merkittäviä ympäristö- ja/tai yhteiskuntariskejä kyseisellä alalla. Lisäksi rahasto edellyttää hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

d) Sijoitusstrategia

Ammattiurheilusäätiön urheilijarahastoon sijoittaville urheilijoille rakennetut strategiat perustuvat UB 360 -varainhoitomalliimme. Jokaisen strategian tavoitteena on tarjota mahdollisimman hyvä riskin ja tuoton suhde valitulla riskitasolla. Osake- ja korkosijoitusten lisäksi varainhoitomalleissa hyödynnetään reaaliomaisuussijoituksia (metsä, kiinteistöt ja infrastruktuuri) parantamaan salkun riski-tuottoprofiilia perinteiseen osake-korkoallokaatioon verrattuna. Sijoitukset tehdään pääosin United Bankersin omiin sijoitusrahastoihin käyttäen rahastojen hinnaltaan edullisimpia instituutio-osuussarjoja. Tässä OSAKE 25 varainhoitostrategiassa perusallokaatio on 25 % osakkeita ja 75 % reaaliomaisuussijoituksia ja korkosijoituksia.

Lisätietoja sijoitusstrategiasta:  Urheilijavarainhoito | United Bankers

Varainhoitostrategia edistää kestävyystekijöitä sisällyttämällä sijoitusanalyysiin tietoa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintoon liittyvistä kestävyystekijöistä, sekä poissulkemalla tiettyjä toimialoja tai toimintoja (pl. indeksipohjaiset tuotteet). Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä.

Hyvää hallintotapaa arvioidaan United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteiden mukaisesti. OECD:n monikansallisille yrityksille annettujen toimintaohjeiden, YK:n yritystoimintaa ja ihmisoikeuksia koskevien periaatteiden sekä molempien alle kuuluvin konventioiden ja julistusten mukaisuus analysoidaan osana due diligence -prosessia ennen sijoituspäätöstä.  Normienmukaisuutta seurataan sijoituksen aikana ja siitä raportoidaan rahaston säännöllisen raportoinnin yhteydessä. Analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti tietoihin sijoituskohteiden SFDR-luokittelusta, sillä SFDR 8 ja SFDR 9 -sijoitustuotteiden on lähtökohtaisesti noudatettava hyvää hallintotapaa. Lisäksi voidaan hyödyntää Sustainalyticsin ja Morningstarin vastuullisuustietokantoja (Global Standards Screening). Varainhoitostrategia ei sijoita kohteisiin, jotka rikkovat yllä mainittuja normeja ja konventioita.

e) Sijoitusten osuus

Varainhoitostrategia edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Varainhoitostrategia ei ole sitoutunut tekemään kestäviä sijoituksia.

Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisissa vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin.

f) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta

Varainhoitostrategiassa seurataan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien ja kestävien sijoitusten osuutta portfoliossa. Lisäksi ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä seurantaan seuraamalla vallittuja kestävyysindikaattoreita, joita ovat sijoitusten hiili-intensiteetti, hiiliriski, ESG-riski, ympäristöriskit, sosiaaliset riskit ja hallintotapaan liittyvät riskit, sekä näiden jakaumat. Käytetyt kestävyysindikaattorit perustuvat Sustainalytics & Morningstar -yhtiön vastuullisuustietokantoihin ja analyysimenetelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

g) Menetelmät

Varainhoitostrategiassa seurataan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien ja kestävien sijoitusten osuutta portfoliossa. Varainhoitostrategian edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä mitataan seuraamalla valittujen kestävyysindikaattorien kehitystä. Seurantaan käytettävät kestävyysindikaattorit ovat sijoitusten hiili-intensiteetti, hiiliriski, ESG-riski, ympäristöriskit, sosiaaliset riskit ja hallintotapaan liittyvät riskit, sekä näiden jakaumat. Käytetyt kestävyysindikaattorit ja vertailutiedot perustuvat Sustainalytics & Morningstar -yhtiön vastuullisuustietokantoihin ja analyysimenetelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

h) Tietolähteet ja tietojen käsittely

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien tietojen analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti Sustainalyticsin ja Morningstarin vastuullisuustietokantojen tietoihin. Näiden lisäksi voidaan käyttää Bloombergin ja muiden kansainvälisten vastuullisuustietokantojen tietoja, sekä Carbon Disclosure Project -aloitteen julkaisemia tietoja hiilipäästöistä ja ilmastotavoitteista. Näiden lisäksi voidaan salkunhoidon tukena käyttää myös muita United Bankersin laadukkaina pitämiä tietolähteitä.  

Tiedot käsitellään huolellisesti United Bankersin sekä ESG-palveluntarjoajien tietojärjestelmissä. Tietojen laadun varmistamiseksi pyritään käyttämään globaaleja hyvämaineisia vastuullisuustietokantoja ja analyysimenetelmiä. Osa näiden tietokantojen tiedoista perustuu sijoituskohteiden raportoimiin tietoihin, osa ESG-tietokannan tuottajan laatimiin arvioihin. Arvioitujen tietojen osuus riippuu kulloinkin käytetystä tietokannasta.

i) Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

On mahdollista, että hyödynnetyt vastuullisuustietokannat sisältävät rajoitetusti tai ei ollenkaan tietoja joistain rahaston sijoituskohteista. Tällaisissa tapauksissa sijoituksen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä on mahdollista arvioida vain saatavilla olevien tietojen perusteella. On myös mahdollista, että käytettyjen vastuullisuustietokantojen tiedot päivittyvät muutamien kuukausien viiveellä. Sekä datan kattavuus että ajankohtaisuus voivat vaikuttaa analyysiin ja raportointiin. Raportoinnissa pyritään tuomaan läpinäkyvästi esille se datakattavuus jolle raportointi ja seuranta perustuu.

j) Asianmukainen huolellisuus

Varainhoitostrategian sijoituskohteiden osalta noudatetaan asianmukaista huolellisuutta ja arvioidaan jokainen sijoituskohde huolellisesti ennen sijoituspäätöksen tekemistä (ns. due diligence). Tässä yhteydessä selvitetään huolellisesti mahdolliseen sijoituskohteeseen liittyvät riskit ja mahdollisuudet myös kestävyystekijöiden ja kestävyysriskien näkökulmasta. Vastuullisuuteen liittyen due diligencen aikana selvitetään tyypillisesti sijoituksen sopivuus United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin sekä rahaston sijoitusstrategiaan ja tavoitteisiin, kestävyysriskit, sijoituksen ominaisuudet ilmastonäkökulmasta, EU:n taksonomian mukaisuus, hyvän hallintotavan noudattaminen ja kansainvälisten normien mukaisuus. Selvityksessä ja sen dokumentoinnissa noudatetaan United Bankersin sisäisiä ohjeita due diligencen suorittamisesta. 

k) Vaikuttamispolitiikat

Varainhoitostrategian sijoitukset ovat mukana United Bankersin yleisissä yhteisvaikuttamistoimissa. Näihin lukeutuu muun muassa Carbon Disclosure Project (CDP) -kampanja, jonka osana United Bankers osallistuu sijoittajakirjeisiin, joissa kannustetaan sijoituskohteita läpinäkyvämpään raportointiin ilmasto- ja ympäristöasioissa sekä asettamaan toiminnalleen SBTi-aloitteen mukaiset tieteeseen perustuvat ilmastotavoitteet.

Lisätietoja vaikuttamispolitiikoista ja vaikuttamistoimista: Vastuullinen sijoittaminen

l) Nimetty vertailuarvo

Tälle tuotteelle ei ole nimetty virallista vertailuindeksiä.

UB Sports Osake 50

Päivitetty 12.3.2026

a) Tiivistelmä

SFDR-luokittelu*: artikla 8, edistää kestävyystekijöitä

Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä. Lisäksi edellytetään hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

Analyysin tekevät United Bankersin salkunhoitajat ja allokaatiotiimi Sustainalyticsin ja Morningstarin ESG-tietokantojen avulla United Bankersin ESG-tiimin tukemana. Varainhoitostrategia noudattaa United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteita, mukaan lukien United Bankersin yleiset poissulkemisen periaatteet (pl. indeksipohjaiset tuotteet). Mikäli analyysissa havaitaan, että sijoituskohteessa on merkittävä ratkaisematon kestävyysriski, sijoitusta ei tehdä.

Varainhoitostrategian vastuullisuudesta, kestävyystekijöistä ja kestävyysriskeistä raportoidaan säännöllisesti. Tuotteella ei ole vertailuindeksiä.

b) Ei kestävää sijoitustavoitetta

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.

c) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet

Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä, jotka voisivat aiheuttaa merkittäviä ympäristö- ja/tai yhteiskuntariskejä kyseisellä alalla. Lisäksi rahasto edellyttää hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

d) Sijoitusstrategia

Ammattiurheilusäätiön urheilijarahastoon sijoittaville urheilijoille rakennetut strategiat perustuvat UB 360 -varainhoitomalliimme. Jokaisen strategian tavoitteena on tarjota mahdollisimman hyvä riskin ja tuoton suhde valitulla riskitasolla. Osake- ja korkosijoitusten lisäksi varainhoitomalleissa hyödynnetään reaaliomaisuussijoituksia (metsä, kiinteistöt ja infrastruktuuri) parantamaan salkun riski-tuottoprofiilia perinteiseen osake-korkoallokaatioon verrattuna. Sijoitukset tehdään pääosin United Bankersin omiin sijoitusrahastoihin käyttäen rahastojen hinnaltaan edullisimpia instituutio-osuussarjoja. Tässä OSAKE 50 varainhoitostrategiassa perusallokaatio on 50 % osakkeita ja 50 % reaaliomaisuussijoituksia ja korkosijoituksia. Lisätietoja sijoitusstrategiasta:  Urheilijavarainhoito | United Bankers

Varainhoitostrategia edistää kestävyystekijöitä sisällyttämällä sijoitusanalyysiin tietoa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintoon liittyvistä kestävyystekijöistä, sekä poissulkemalla tiettyjä toimialoja tai toimintoja (pl. indeksipohjaiset tuotteet). Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä.

Hyvää hallintotapaa arvioidaan United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteiden mukaisesti. OECD:n monikansallisille yrityksille annettujen toimintaohjeiden, YK:n yritystoimintaa ja ihmisoikeuksia koskevien periaatteiden sekä molempien alle kuuluvin konventioiden ja julistusten mukaisuus analysoidaan osana due diligence -prosessia ennen sijoituspäätöstä. Normienmukaisuutta seurataan sijoituksen aikana ja siitä raportoidaan rahaston säännöllisen raportoinnin yhteydessä. Analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti tietoihin sijoituskohteiden SFDR-luokittelusta, sillä SFDR 8 ja SFDR 9 -sijoitustuotteiden on lähtökohtaisesti noudatettava hyvää hallintotapaa. Lisäksi voidaan hyödyntää Sustainalyticsin ja Morningstarin vastuullisuustietokantoja (Global Standards Screening). Varainhoitostrategia ei sijoita kohteisiin, jotka rikkovat yllä mainittuja normeja ja konventioita.

e) Sijoitusten osuus

Varainhoitostrategia edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Varainhoitostrategia ei ole sitoutunut tekemään kestäviä sijoituksia.

Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisissa vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin.

f) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta

Varainhoitostrategiassa seurataan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien ja kestävien sijoitusten osuutta portfoliossa. Lisäksi ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä seurantaan seuraamalla vallittuja kestävyysindikaattoreita, joita ovat sijoitusten hiili-intensiteetti, hiiliriski, ESG-riski, ympäristöriskit, sosiaaliset riskit ja hallintotapaan liittyvät riskit, sekä näiden jakaumat. Käytetyt kestävyysindikaattorit perustuvat Sustainalytics & Morningstar -yhtiön vastuullisuustietokantoihin ja analyysimenetelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

g) Menetelmät

Varainhoitostrategiassa seurataan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien ja kestävien sijoitusten osuutta portfoliossa. Varainhoitostrategian edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä mitataan seuraamalla valittujen kestävyysindikaattorien kehitystä. Seurantaan käytettävät kestävyysindikaattorit ovat sijoitusten hiili-intensiteetti, hiiliriski, ESG-riski, ympäristöriskit, sosiaaliset riskit ja hallintotapaan liittyvät riskit, sekä näiden jakaumat. Käytetyt kestävyysindikaattorit ja vertailutiedot perustuvat Sustainalytics & Morningstar -yhtiön vastuullisuustietokantoihin ja analyysimenetelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

h) Tietolähteet ja tietojen käsittely

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien tietojen analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti Sustainalyticsin ja Morningstarin vastuullisuustietokantojen tietoihin. Näiden lisäksi voidaan käyttää Bloombergin ja muiden kansainvälisten vastuullisuustietokantojen tietoja, sekä Carbon Disclosure Project -aloitteen julkaisemia tietoja hiilipäästöistä ja ilmastotavoitteista. Näiden lisäksi voidaan salkunhoidon tukena käyttää myös muita United Bankersin laadukkaina pitämiä tietolähteitä.  

Tiedot käsitellään huolellisesti United Bankersin sekä ESG-palveluntarjoajien tietojärjestelmissä. Tietojen laadun varmistamiseksi pyritään käyttämään globaaleja hyvämaineisia vastuullisuustietokantoja ja analyysimenetelmiä. Osa näiden tietokantojen tiedoista perustuu sijoituskohteiden raportoimiin tietoihin, osa ESG-tietokannan tuottajan laatimiin arvioihin. Arvioitujen tietojen osuus riippuu kulloinkin käytetystä tietokannasta.

i) Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

On mahdollista, että hyödynnetyt vastuullisuustietokannat sisältävät rajoitetusti tai ei ollenkaan tietoja joistain rahaston sijoituskohteista. Tällaisissa tapauksissa sijoituksen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä on mahdollista arvioida vain saatavilla olevien tietojen perusteella. On myös mahdollista, että käytettyjen vastuullisuustietokantojen tiedot päivittyvät muutamien kuukausien viiveellä. Sekä datan kattavuus että ajankohtaisuus voivat vaikuttaa analyysiin ja raportointiin. Raportoinnissa pyritään tuomaan läpinäkyvästi esille se datakattavuus jolle raportointi ja seuranta perustuu.

j) Asianmukainen huolellisuus

Varainhoitostrategian sijoituskohteiden osalta noudatetaan asianmukaista huolellisuutta ja arvioidaan jokainen sijoituskohde huolellisesti ennen sijoituspäätöksen tekemistä (ns. due diligence). Tässä yhteydessä selvitetään huolellisesti mahdolliseen sijoituskohteeseen liittyvät riskit ja mahdollisuudet myös kestävyystekijöiden ja kestävyysriskien näkökulmasta. Vastuullisuuteen liittyen due diligencen aikana selvitetään tyypillisesti sijoituksen sopivuus United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin sekä rahaston sijoitusstrategiaan ja tavoitteisiin, kestävyysriskit, sijoituksen ominaisuudet ilmastonäkökulmasta, EU:n taksonomian mukaisuus, hyvän hallintotavan noudattaminen ja kansainvälisten normien mukaisuus. Selvityksessä ja sen dokumentoinnissa noudatetaan United Bankersin sisäisiä ohjeita due diligencen suorittamisesta. 

k) Vaikuttamispolitiikat

Varainhoitostrategian sijoitukset ovat mukana United Bankersin yleisissä yhteisvaikuttamistoimissa. Näihin lukeutuu muun muassa Carbon Disclosure Project (CDP) -kampanja, jonka osana United Bankers osallistuu sijoittajakirjeisiin, joissa kannustetaan sijoituskohteita läpinäkyvämpään raportointiin ilmasto- ja ympäristöasioissa sekä asettamaan toiminnalleen SBTi-aloitteen mukaiset tieteeseen perustuvat ilmastotavoitteet.

Lisätietoja vaikuttamispolitiikoista ja vaikuttamistoimista: Vastuullinen sijoittaminen

l) Nimetty vertailuarvo

Tälle tuotteelle ei ole nimetty virallista vertailuindeksiä.

UB Sports Osake 75

Päivitetty 12.3.2026

a) Tiivistelmä

SFDR-luokittelu*: artikla 8, edistää kestävyystekijöitä

Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä. Lisäksi edellytetään hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

Analyysin tekevät United Bankersin salkunhoitajat ja allokaatiotiimi Sustainalyticsin ja Morningstarin ESG-tietokantojen avulla United Bankersin ESG-tiimin tukemana. Varainhoitostrategia noudattaa United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteita, mukaan lukien United Bankersin yleiset poissulkemisen periaatteet (pl. indeksipohjaiset tuotteet). Mikäli analyysissa havaitaan, että sijoituskohteessa on merkittävä ratkaisematon kestävyysriski, sijoitusta ei tehdä.

Varainhoitostrategian vastuullisuudesta, kestävyystekijöistä ja kestävyysriskeistä raportoidaan säännöllisesti. Tuotteella ei ole vertailuindeksiä.

b) Ei kestävää sijoitustavoitetta

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.

c) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet

Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä, jotka voisivat aiheuttaa merkittäviä ympäristö- ja/tai yhteiskuntariskejä kyseisellä alalla. Lisäksi rahasto edellyttää hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

d) Sijoitusstrategia

Ammattiurheilusäätiön urheilijarahastoon sijoittaville urheilijoille rakennetut strategiat perustuvat UB 360 -varainhoitomalliimme. Jokaisen strategian tavoitteena on tarjota mahdollisimman hyvä riskin ja tuoton suhde valitulla riskitasolla. Osake- ja korkosijoitusten lisäksi varainhoitomalleissa hyödynnetään reaaliomaisuussijoituksia (metsä, kiinteistöt ja infrastruktuuri) parantamaan salkun riski-tuottoprofiilia perinteiseen osake-korkoallokaatioon verrattuna. Sijoitukset tehdään pääosin United Bankersin omiin sijoitusrahastoihin käyttäen rahastojen hinnaltaan edullisimpia instituutio-osuussarjoja. Tässä OSAKE 75 varainhoitostrategiassa perusallokaatio on 75 % osakkeita ja 25 % reaaliomaisuussijoituksia ja korkosijoituksia. Lisätietoja sijoitusstrategiasta:  Urheilijavarainhoito | United Bankers

Varainhoitostrategia edistää kestävyystekijöitä sisällyttämällä sijoitusanalyysiin tietoa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintoon liittyvistä kestävyystekijöistä, sekä poissulkemalla tiettyjä toimialoja tai toimintoja (pl. indeksipohjaiset tuotteet). Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä.

Hyvää hallintotapaa arvioidaan United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteiden mukaisesti. OECD:n monikansallisille yrityksille annettujen toimintaohjeiden, YK:n yritystoimintaa ja ihmisoikeuksia koskevien periaatteiden sekä molempien alle kuuluvin konventioiden ja julistusten mukaisuus analysoidaan osana due diligence -prosessia ennen sijoituspäätöstä. Normienmukaisuutta seurataan sijoituksen aikana ja siitä raportoidaan rahaston säännöllisen raportoinnin yhteydessä. Analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti tietoihin sijoituskohteiden SFDR-luokittelusta, sillä SFDR 8 ja SFDR 9 -sijoitustuotteiden on lähtökohtaisesti noudatettava hyvää hallintotapaa. Lisäksi voidaan hyödyntää Sustainalyticsin ja Morningstarin vastuullisuustietokantoja (Global Standards Screening). Varainhoitostrategia ei sijoita kohteisiin, jotka rikkovat yllä mainittuja normeja ja konventioita.

e) Sijoitusten osuus

Varainhoitostrategia edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Varainhoitostrategia ei ole sitoutunut tekemään kestäviä sijoituksia.

Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisissa vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin.

f) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta

Varainhoitostrategiassa seurataan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien ja kestävien sijoitusten osuutta portfoliossa. Lisäksi ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä seurantaan seuraamalla vallittuja kestävyysindikaattoreita, joita ovat sijoitusten hiili-intensiteetti, hiiliriski, ESG-riski, ympäristöriskit, sosiaaliset riskit ja hallintotapaan liittyvät riskit, sekä näiden jakaumat. Käytetyt kestävyysindikaattorit perustuvat Sustainalytics & Morningstar -yhtiön vastuullisuustietokantoihin ja analyysimenetelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

g) Menetelmät

Varainhoitostrategiassa seurataan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien ja kestävien sijoitusten osuutta portfoliossa. Varainhoitostrategian edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä mitataan seuraamalla valittujen kestävyysindikaattorien kehitystä. Seurantaan käytettävät kestävyysindikaattorit ovat sijoitusten hiili-intensiteetti, hiiliriski, ESG-riski, ympäristöriskit, sosiaaliset riskit ja hallintotapaan liittyvät riskit, sekä näiden jakaumat. Käytetyt kestävyysindikaattorit ja vertailutiedot perustuvat Sustainalytics & Morningstar -yhtiön vastuullisuustietokantoihin ja analyysimenetelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

h) Tietolähteet ja tietojen käsittely

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien tietojen analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti Sustainalyticsin ja Morningstarin vastuullisuustietokantojen tietoihin. Näiden lisäksi voidaan käyttää Bloombergin ja muiden kansainvälisten vastuullisuustietokantojen tietoja, sekä Carbon Disclosure Project -aloitteen julkaisemia tietoja hiilipäästöistä ja ilmastotavoitteista. Näiden lisäksi voidaan salkunhoidon tukena käyttää myös muita United Bankersin laadukkaina pitämiä tietolähteitä.  

Tiedot käsitellään huolellisesti United Bankersin sekä ESG-palveluntarjoajien tietojärjestelmissä. Tietojen laadun varmistamiseksi pyritään käyttämään globaaleja hyvämaineisia vastuullisuustietokantoja ja analyysimenetelmiä. Osa näiden tietokantojen tiedoista perustuu sijoituskohteiden raportoimiin tietoihin, osa ESG-tietokannan tuottajan laatimiin arvioihin. Arvioitujen tietojen osuus riippuu kulloinkin käytetystä tietokannasta.

i) Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

On mahdollista, että hyödynnetyt vastuullisuustietokannat sisältävät rajoitetusti tai ei ollenkaan tietoja joistain rahaston sijoituskohteista. Tällaisissa tapauksissa sijoituksen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä on mahdollista arvioida vain saatavilla olevien tietojen perusteella. On myös mahdollista, että käytettyjen vastuullisuustietokantojen tiedot päivittyvät muutamien kuukausien viiveellä. Sekä datan kattavuus että ajankohtaisuus voivat vaikuttaa analyysiin ja raportointiin. Raportoinnissa pyritään tuomaan läpinäkyvästi esille se datakattavuus jolle raportointi ja seuranta perustuu.

j) Asianmukainen huolellisuus

Varainhoitostrategian sijoituskohteiden osalta noudatetaan asianmukaista huolellisuutta ja arvioidaan jokainen sijoituskohde huolellisesti ennen sijoituspäätöksen tekemistä (ns. due diligence). Tässä yhteydessä selvitetään huolellisesti mahdolliseen sijoituskohteeseen liittyvät riskit ja mahdollisuudet myös kestävyystekijöiden ja kestävyysriskien näkökulmasta. Vastuullisuuteen liittyen due diligencen aikana selvitetään tyypillisesti sijoituksen sopivuus United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin sekä rahaston sijoitusstrategiaan ja tavoitteisiin, kestävyysriskit, sijoituksen ominaisuudet ilmastonäkökulmasta, EU:n taksonomian mukaisuus, hyvän hallintotavan noudattaminen ja kansainvälisten normien mukaisuus. Selvityksessä ja sen dokumentoinnissa noudatetaan United Bankersin sisäisiä ohjeita due diligencen suorittamisesta. 

k) Vaikuttamispolitiikat

Varainhoitostrategian sijoitukset ovat mukana United Bankersin yleisissä yhteisvaikuttamistoimissa. Näihin lukeutuu muun muassa Carbon Disclosure Project (CDP) -kampanja, jonka osana United Bankers osallistuu sijoittajakirjeisiin, joissa kannustetaan sijoituskohteita läpinäkyvämpään raportointiin ilmasto- ja ympäristöasioissa sekä asettamaan toiminnalleen SBTi-aloitteen mukaiset tieteeseen perustuvat ilmastotavoitteet.

Lisätietoja vaikuttamispolitiikoista ja vaikuttamistoimista: Vastuullinen sijoittaminen

l) Nimetty vertailuarvo

Tälle tuotteelle ei ole nimetty virallista vertailuindeksiä.

UB Sports Osake 100

Päivitetty 12.3.2026

a) Tiivistelmä

SFDR-luokittelu*: artikla 8, edistää kestävyystekijöitä

Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä. Lisäksi edellytetään hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

Analyysin tekevät United Bankersin salkunhoitajat ja allokaatiotiimi Sustainalyticsin ja Morningstarin ESG-tietokantojen avulla United Bankersin ESG-tiimin tukemana. Varainhoitostrategia noudattaa United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteita, mukaan lukien United Bankersin yleiset poissulkemisen periaatteet (pl. indeksipohjaiset tuotteet). Mikäli analyysissa havaitaan, että sijoituskohteessa on merkittävä ratkaisematon kestävyysriski, sijoitusta ei tehdä.

Varainhoitostrategian vastuullisuudesta, kestävyystekijöistä ja kestävyysriskeistä raportoidaan säännöllisesti. Tuotteella ei ole vertailuindeksiä.

b) Ei kestävää sijoitustavoitetta

Tämä rahoitustuote edistää ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia, mutta sen tavoitteena ei ole kestävien sijoitusten tekeminen.

c) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvät rahoitustuotteen ominaisuudet

Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä, jotka voisivat aiheuttaa merkittäviä ympäristö- ja/tai yhteiskuntariskejä kyseisellä alalla. Lisäksi rahasto edellyttää hyvän hallintotavan noudattamista (YK:n Global Compact).

d) Sijoitusstrategia

Ammattiurheilusäätiön urheilijarahastoon sijoittaville urheilijoille rakennetut strategiat perustuvat UB 360 -varainhoitomalliimme. Jokaisen strategian tavoitteena on tarjota mahdollisimman hyvä riskin ja tuoton suhde valitulla riskitasolla. Osake- ja korkosijoitusten lisäksi varainhoitomalleissa hyödynnetään reaaliomaisuussijoituksia (metsä, kiinteistöt ja infrastruktuuri) parantamaan salkun riski-tuottoprofiilia perinteiseen osake-korkoallokaatioon verrattuna. Sijoitukset tehdään pääosin United Bankersin omiin sijoitusrahastoihin käyttäen rahastojen hinnaltaan edullisimpia instituutio-osuussarjoja.Tässä OSAKE 100 varainhoitostrategiassa perusallokaatio on 100 % osakkeita. Lisätietoja sijoitusstrategiasta:  Urheilijavarainhoito | United Bankers

Varainhoitostrategia edistää kestävyystekijöitä sisällyttämällä sijoitusanalyysiin tietoa ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintoon liittyvistä kestävyystekijöistä, sekä poissulkemalla tiettyjä toimialoja tai toimintoja (pl. indeksipohjaiset tuotteet). Varainhoitostrategiassa painotetaan sijoituskohteita, jotka edistävät kestävyystekijöitä tai tekevät kestäviä sijoituksia. Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisiin vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin. Näiden kohteiden valinnassa varainhoitostrategia pyrkii edistämään ilmastonmuutoksen hillintää ja kunkin sijoituskohteen toimiala- ja kohdekohtaisia merkittäviä ympäristö- ja yhteiskuntatekijöitä.

Hyvää hallintotapaa arvioidaan United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteiden mukaisesti. OECD:n monikansallisille yrityksille annettujen toimintaohjeiden, YK:n yritystoimintaa ja ihmisoikeuksia koskevien periaatteiden sekä molempien alle kuuluvin konventioiden ja julistusten mukaisuus analysoidaan osana due diligence -prosessia ennen sijoituspäätöstä. Normienmukaisuutta seurataan sijoituksen aikana ja siitä raportoidaan rahaston säännöllisen raportoinnin yhteydessä. Analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti tietoihin sijoituskohteiden SFDR-luokittelusta, sillä SFDR 8 ja SFDR 9 -sijoitustuotteiden on lähtökohtaisesti noudatettava hyvää hallintotapaa. Lisäksi voidaan hyödyntää Sustainalyticsin ja Morningstarin vastuullisuustietokantoja (Global Standards Screening). Varainhoitostrategia ei sijoita kohteisiin, jotka rikkovat yllä mainittuja normeja ja konventioita.

e) Sijoitusten osuus

Varainhoitostrategia edistää ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia. Varainhoitostrategia ei ole sitoutunut tekemään kestäviä sijoituksia.

Strategian sijoituksista vähintään kaksi kolmasosaa tehdään SFDR artiklan 8 mukaisissa vaaleanvihreisiin ja/tai artiklan 9 mukaisiin tummanvihreisiin sijoituskohteisiin.

f) Ympäristöön tai yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien seuranta

Varainhoitostrategiassa seurataan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien ja kestävien sijoitusten osuutta portfoliossa. Lisäksi ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä seurantaan seuraamalla vallittuja kestävyysindikaattoreita, joita ovat sijoitusten hiili-intensiteetti, hiiliriski, ESG-riski, ympäristöriskit, sosiaaliset riskit ja hallintotapaan liittyvät riskit, sekä näiden jakaumat. Käytetyt kestävyysindikaattorit perustuvat Sustainalytics & Morningstar -yhtiön vastuullisuustietokantoihin ja analyysimenetelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

g) Menetelmät

Varainhoitostrategiassa seurataan ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyviä ominaisuuksia edistävien ja kestävien sijoitusten osuutta portfoliossa. Varainhoitostrategian edistämien ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä mitataan seuraamalla valittujen kestävyysindikaattorien kehitystä. Seurantaan käytettävät kestävyysindikaattorit ovat sijoitusten hiili-intensiteetti, hiiliriski, ESG-riski, ympäristöriskit, sosiaaliset riskit ja hallintotapaan liittyvät riskit, sekä näiden jakaumat. Käytetyt kestävyysindikaattorit ja vertailutiedot perustuvat Sustainalytics & Morningstar -yhtiön vastuullisuustietokantoihin ja analyysimenetelmiin. United Bankers seuraa vastuullisuusindikaattoreita ja raportoi niistä säännöllisesti.

h) Tietolähteet ja tietojen käsittely

Ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien tietojen analyysi, seuranta ja raportointi perustuu ensisijaisesti Sustainalyticsin ja Morningstarin vastuullisuustietokantojen tietoihin. Näiden lisäksi voidaan käyttää Bloombergin ja muiden kansainvälisten vastuullisuustietokantojen tietoja, sekä Carbon Disclosure Project -aloitteen julkaisemia tietoja hiilipäästöistä ja ilmastotavoitteista. Näiden lisäksi voidaan salkunhoidon tukena käyttää myös muita United Bankersin laadukkaina pitämiä tietolähteitä.  

Tiedot käsitellään huolellisesti United Bankersin sekä ESG-palveluntarjoajien tietojärjestelmissä. Tietojen laadun varmistamiseksi pyritään käyttämään globaaleja hyvämaineisia vastuullisuustietokantoja ja analyysimenetelmiä. Osa näiden tietokantojen tiedoista perustuu sijoituskohteiden raportoimiin tietoihin, osa ESG-tietokannan tuottajan laatimiin arvioihin. Arvioitujen tietojen osuus riippuu kulloinkin käytetystä tietokannasta.

i) Menetelmiä ja tietoja koskevat rajoitukset

On mahdollista, että hyödynnetyt vastuullisuustietokannat sisältävät rajoitetusti tai ei ollenkaan tietoja joistain rahaston sijoituskohteista. Tällaisissa tapauksissa sijoituksen ympäristöön ja yhteiskuntaan liittyvien ominaisuuksien edistämistä on mahdollista arvioida vain saatavilla olevien tietojen perusteella. On myös mahdollista, että käytettyjen vastuullisuustietokantojen tiedot päivittyvät muutamien kuukausien viiveellä. Sekä datan kattavuus että ajankohtaisuus voivat vaikuttaa analyysiin ja raportointiin. Raportoinnissa pyritään tuomaan läpinäkyvästi esille se datakattavuus jolle raportointi ja seuranta perustuu.

j) Asianmukainen huolellisuus

Varainhoitostrategian sijoituskohteiden osalta noudatetaan asianmukaista huolellisuutta ja arvioidaan jokainen sijoituskohde huolellisesti ennen sijoituspäätöksen tekemistä (ns. due diligence). Tässä yhteydessä selvitetään huolellisesti mahdolliseen sijoituskohteeseen liittyvät riskit ja mahdollisuudet myös kestävyystekijöiden ja kestävyysriskien näkökulmasta. Vastuullisuuteen liittyen due diligencen aikana selvitetään tyypillisesti sijoituksen sopivuus United Bankersin vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin sekä rahaston sijoitusstrategiaan ja tavoitteisiin, kestävyysriskit, sijoituksen ominaisuudet ilmastonäkökulmasta, EU:n taksonomian mukaisuus, hyvän hallintotavan noudattaminen ja kansainvälisten normien mukaisuus. Selvityksessä ja sen dokumentoinnissa noudatetaan United Bankersin sisäisiä ohjeita due diligencen suorittamisesta. 

k) Vaikuttamispolitiikat

Varainhoitostrategian sijoitukset ovat mukana United Bankersin yleisissä yhteisvaikuttamistoimissa. Näihin lukeutuu muun muassa Carbon Disclosure Project (CDP) -kampanja, jonka osana United Bankers osallistuu sijoittajakirjeisiin, joissa kannustetaan sijoituskohteita läpinäkyvämpään raportointiin ilmasto- ja ympäristöasioissa sekä asettamaan toiminnalleen SBTi-aloitteen mukaiset tieteeseen perustuvat ilmastotavoitteet.

Lisätietoja vaikuttamispolitiikoista ja vaikuttamistoimista: Vastuullinen sijoittaminen

l) Nimetty vertailuarvo

Tälle tuotteelle ei ole nimetty virallista vertailuindeksiä.

*EU:n asetuksen 2019/2088 kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla (SFDR) mukaisesti United Bankersin rahastot on luokiteltu kolmeen luokkaan kestävyystekijöiden huomioon ottamisen suhteen: Artiklan 6 mukaiset tavalliset rahastot ottavat toiminnassaan huomioon kestävyysriskit, Artiklan 8 mukaiset rahastot edistävät kestävyystekijöitä muiden ominaisuuksien ohella. Lisäksi osa näistä rahastoista on sitoutunut tekemään osan sijoituksistaan kestäviin sijoituskohteisiin. Artiklan 9 mukaisten rahastojen tavoitteena on kestävien sijoituksien tekeminen.