UB Private Equity
UB Private Equity tarjoaa sijoittajalle pääsyn globaaleihin listaamattomiin yhtiöihin kohderahastojen kautta. Rahasto yhdistää Private Equity -sijoittamisen korkean tuottopotentiaalin listattuja osakemarkkinoita maltillisempaan arvonvaihteluun sekä säännölliseen likviditeettiin.
Rahaston sijoitustoiminta alkaa 17.3.2026.
Sijoituskohteet
Rahasto sijoittaa varansa pääosin listaamattomien yhtiöiden osakkeisiin (Private Equity, PE) eri toimialoilla ja maantieteellisillä alueilla. Sijoitukset toteutetaan ensisijaisesti kansainvälisten kumppaneiden avoimien PE-rahastojen kautta, ja lisäksi varoja voidaan kohdistaa valikoidusti suljettuihin pääomasijoitusrahastoihin.
Tavoitteena on tarjota sijoittajalle laajasti hajautettu kokonaisuus, joka avaa pääsyn globaaliin listaamattomien yhtiöiden markkinaan – markkinaan, johon yksittäisen sijoittajan on usein vaikea päästä itse suoraan käsiksi.
Rahaston tuottotavoite
Rahaston vuotuinen tuottotavoite on 8–10 % pitkällä aikavälillä. Tähän pyritään aktiivisella salkunhoidolla, globaalilla hajautuksella ja valikoidulla kohderahastorakenteella.
Aktiivinen sijoitusnäkemys
Rahastoa hoidetaan aktiivisesti allokoimalla sen varat arvostettujen pääomasijoitustiimien hallinnoimiin rahastoihin, joilla on vahva tuottohistoria. Laajat globaalit verkostot tuovat näille rahastoille jatkuvasti runsaasti sijoitusmahdollisuuksia listaamattomiin yhtiöihin, mikä mahdollistaa valikoivan ja laadukkaisiin kohteisiin keskittyvän sijoitusprosessin.
Rahaston sijoitusstrategian fokus on ns. buyout-segmentissä, jossa kohdeyhtiöt ovat tyypillisesti liiketoiminnaltaan vakiintuneita ja kassavirraltaan vahvoja, liikevaihdoltaan suuria yrityksiä. UB Private Equityn kautta sijoittaja saa valmiin institutionaalisen tason hajautuksen, joka rakentuu useisiin sijoitussyklien vuosikertoihin ja eri toimialoihin ja maantieteellisille alueille. Neutraalitilanteessa sijoitusten painopiste on Euroopassa.
Merkinnät ja lunastukset
Rahaston A-sarjan minimimerkintä on 25 000 euroa. Rahastoon voi tehdä merkintöjä kerran kuukaudessa, jokaisen kalenterikuukauden viimeisenä pankkipäivänä viimeistään klo 16.00.
Merkintäpalkkio 2 %.
Rahasto-osuuksia voi lunastaa neljä kertaa vuodessa, maalis-, kesä-, syys- ja joulukuun viimeisenä pankkipäivänä. Lunastustoimeksiannon on oltava perillä rahastoyhtiössä toivottua lunastuspäivää edeltävänä lunastuspäivänä viimeistään klo 16.00. Lunastustoimeksianto tulee siis tehdä vähintään kolme kuukautta ennen toivottua lunastuspäivää.
Lunastuspalkkio:
Sijoitusaika alle 2 vuotta, palkkio 3 %
Sijoitusaika 2–4 vuotta, palkkio 2 %
Sijoitusaika yli 4 vuotta, palkkio 1 %
Sijoitusaika vähintään 5 vuotta, palkkio 0 %
Lisätietoa merkinnöistä ja lunastuksista löytyy rahaston säännöistä, avaintietoasiakirjasta sekä rahastojen palkkiot ja minimimerkinnät -dokumentista.
Tiivistelmä
SFDR-luokittelu*: artikla 6, rahasto ei edistä kestävyystekijöitä, eikä sillä ole kestävää sijoitustavoitetta SFDR-asetuksen 8 tai 9 artiklan mukaisesti.
Kestävyysriskien huomioiminen
Rahasto ottaa sijoitustoiminnassaan huomioon kestävyysriskit osana sijoituspäätöksentekoa. Ympäristöön, yhteiskunnalliseen vastuuseen ja hyvään hallintotapaan liittyvät tekijät huomioidaan osana sijoituskohteiden kokonaisarviointia siltä osin kuin ne voivat vaikuttaa sijoitusten taloudelliseen riskiin ja tuotto-odotuksiin.
Rahaston sijoituskohteiden valinta perustuu ensisijaisesti taloudellisiin tekijöihin. Kestävyysriskejä koskevaa tietoa voidaan huomioida osana sijoitusanalyysiä, erityisesti silloin kun ympäristöön, yhteiskuntaan tai hallintotapaan liittyvillä tekijöillä arvioidaan olevan olennaista vaikutusta sijoituskohteen taloudelliseen kehitykseen. Rahasto sijoittaa pääosin pääomasijoitusmarkkinoille sijoittavien rahastojen kautta, minkä vuoksi kestävyysriskien huomioiminen perustuu pitkälti kohderahastojen käytäntöihin ja saatavilla olevaan tietoon. Listattujen sijoituskohteiden osalta tiedot kestävyysriskeistä perustuvat ensisijaisesti kansainvälisten ESG-tietokantojen sisältämiin kestävyysriskitietoihin. Listaamattomien sijoituskohteiden osalta kestävyysriskejä arvioidaan ja seurataan pääasiassa suoraan sijoituskohteista kerättävien ESG-tietojen avulla. Kestävyysriskien toteutuminen voi vaikuttaa sijoituskohteiden arvoon ja siten rahaston tuottoon.
Pääasialliset haitalliset vaikutukset
Rahasto ei ota sijoituspäätöksissään järjestelmällisesti huomioon sijoitusten pääasiallisia haitallisia vaikutuksia kestävyystekijöihin SFDR-asetuksen tarkoittamalla tavalla, eikä pääasiallisista haitallisista vaikutuksista kestävyystekijöihin raportoida osana rahaston raportointia.
*EU:n asetuksen 2019/2088 kestävyyteen liittyvien tietojen antamisesta rahoituspalvelusektorilla (SFDR) mukaisesti United Bankersin rahastot on luokiteltu kolmeen luokkaan kestävyystekijöiden huomioon ottamisen suhteen: Artiklan 6 mukaiset tavalliset rahastot ottavat toiminnassaan huomioon kestävyysriskit, Artiklan 8 mukaiset rahastot edistävät kestävyystekijöitä muiden ominaisuuksien ohella. Lisäksi osa näistä rahastoista on sitoutunut tekemään osan sijoituksistaan kestäviin sijoituskohteisiin. Artiklan 9 mukaisten rahastojen tavoitteena on kestävien sijoituksien tekeminen.