UB High Yield

UB High Yield

Erikoissijoitusrahasto Korkorahasto Kehittyneet markkinat

UB High Yield -rahaston varat sijoitetaan korkoinstrumentteihin, pääasiassa high yield -yrityslainoihin.

Rahaston tavoitteet ja sijoituspolitiikka

Sijoitusten painopiste on lainoissa, joiden luottoluokitus on enintään Ba1 tai BB+. Rahasto voi sijoittaa myös joukkolainoihin, joilla ei ole luottoluokitusta. Rahaston varoja voidaan sijoittaa myös oman pääoman ehtoisiin lainoihin, kuten hybridi- ja pääomalainoihin. Lisäksi rahaston varoja voidaan sijoittaa strukturoituihin joukkovelkakirjalainoihin sekä johdannaissopimuksen luonteisiin strukturoituihin tuotteisiin. Rahaston varoja voidaan sijoittaa myös muihin korkoinstrumentteihin. Rahaston korkosijoitusten keskimääräinen takaisinmaksuaika (duraatio) on 2-6 vuotta. Sijoituksia voidaan tehdä myös muihin kuin euromääräisiin joukkovelkakirjoihin, mutta valuuttariski suojataan tällöin johdannaisten avulla.

 

Kenelle rahasto sopii

High yield -lainojen korkeampaan tuotto-odotukseen liittyy aina myös korkeampi riski. Yrityslainat ovat kuitenkin keskeinen osa hyvin hajautettua sijoitussalkkua. Rahasto sopii sijoittajalle, joka haluaa tehostaa sijoitussalkkunsa hajautusta. Vaikka high yield -lainojen takaisinmaksuun sisältyy korkeammat riskinsä, on niihin sijoituskohteena liittyvä riski osakemarkkinoita pienempi. Suhteessa valtiolainoihin ja lyhyisiin korkosijoituksiin matalan luottoluokituksen yrityslainat tarjoavat korkeamman tuotto-odotuksen. Rahasto sopiikin sijoittajalle, joka haluaa hyötyä niiden tuottopotentiaalista ja hyväksyy myös tähän liittyvän korkeamman riskin.

 

 

Rahasto sopii useamman vuoden sijoitukseksi.

Rahastosijoittamiseen liittyy aina taloudellinen riski.

Rahastoon tehdyn sijoituksen arvo voi nousta tai laskea, eikä historiallinen tuotto ole tae tulevasta kehityksestä. Tutustu tarkemmin riskeihin alla olevassa Avaintietoesitteessä.

Sijoituksen kohdemarkkina

Rahasto sopii kokemuksen ja tietämyksen osalta perustason sijoittajalle (Basic investor). Rahaston riskiluokka on 3, joka tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehitykseen liittyy keskimääräinen riski. Sijoittajan tulee olla valmis kantamaan riskiä tuottotavoitteen saavuttamiseksi ja tiedostaa, että tuotteeseen liittyy riski sijoitetun pääoman menettämisestä. Sijoitushorisontin tulee olla vähintään 4 vuotta.