Uutta OmaUB:ssa – Tietämystesti

Sääntely edellyttää, että arvioimme tiettyjen monimutkaisiksi luokiteltujen sijoitustuotteiden asianmukaisuuden asiakkaalle (asianmukaisuusarviointi). Arvioinnin tarkoituksena on lisätä sijoittajansuojaa ja varmistaa, että asiakas ymmärtää tuotteisiin liittyvät ominaisuudet, riskit ja kustannukset ennen toimeksiannon tekemistä. Olemme nyt uudistaneet arviointiprosessiamme ja ottaneet käyttöön tietämystestin, jonka avulla varmistamme, että asiakkaalla on riittävät tiedot ja kokemus sijoittaa monimutkaisiin rahoitusvälineisiin.

Mikäli haluat tehdä monimutkaisia rahoitusvälineitä, kuten erikoissijoitusrahastoja tai strukturoituja sijoitustuotteita koskevia toimeksiantoja, sinun tulee ensin suorittaa tietämystesti OmaUB:ssa. Testin kysymykset koskevat sijoituskokemustasi ja -tietämystäsi, ja vastausten perusteella arvioidaan, ovatko kyseiset tuotteet sinulle asianmukaisia.

Testiin liittyvä tietopaketti käsittelee muun muassa:

• rahoitusvälineisiin liittyviä riskejä
• tuotteiden kuluja ja palkkioita.

Voit suorittaa testin tarvittaessa useamman kerran. Hyväksytyn suorituksen jälkeen voit käydä kauppaa kyseisillä rahoitusvälineillä. Testin tulos on voimassa viisi vuotta.

Yhteyshenkilöt ja yhteydenotot

Mikäli sinulla on kysyttävää uudistuksesta tai OmaUB:n käytöstä, autamme mielellämme.

Sijoituksia koskevissa asioissa voit olla yhteydessä suoraan omaan yhteyshenkilöösi tai vaihtoehtoisesti soittaa numeroon 09 2538 0320.

Oman yhteyshenkilösi löydät OmaUB:n Viestit-välilehdeltä, josta voit myös lähettää meille viestejä.

Kaikkien sijoitusasiantuntijoiden puhelinnumerot on koottu sivulle Henkilöstön yhteystiedot.

Otathan muissa asioissa ensisijaisesti yhteyttä sähköpostitse sijoita@unitedbankers.fi tai puhelimitse 09 2538 0300.